개인재무컨설팅
> 사업소개 > 재무컨설팅 > 개인재무컨설팅개인 재무컨설팅이란?
기업도 장기 예산을 짜듯이, 개인도 미래의 재정적 계획이 필요합니다.
개인의 재무와 관련된 전반적인 현황 및 문제점을 분석하고 대안을 마련해
드리는 개인 재무설계 서비스를 제공해 드리는 일을 개인 재무 컨설팅이라고 합니다.
개인 재무 설계에는 생애 위험 관리, 목적 자금 마련 계획, 절세 방안, 은퇴
자금마련등 고객이 원하는 다양한 분야에 대한 진단 및 솔루션을 제공해 드리는것이 포함됩니다.
개인 재무 컨설팅의 필요성
우리가 일생을 살아가는 동안에는 수많은 일들이 일어납니다.
탄생과 죽음, 유치원부터 대학, 대학원까지의 교육과정, 결혼, 자녀출산, 자녀
교육과 결혼, 우리의 은퇴와 노후생활 등등
여기에다 자산관리의 불확실성을 높여줄 사회 경제 환경변화의 대표적인 예로 저금리,
저출산 고령화, 인플레이션, 이자율하락, 실업과 질병, 화재와 도난, 교통사고 등 예기치
않은 위험에 대비 불가피한 상황에서의 재무적 손실을 최소화하고 지속적인 재무적
안정성을 확보하기 위함입니다.
재무컨설팅 신청 절차
재무컨설팅 진행 절차
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- 재무상담의 첫 단계로 소득, 지출, 부채 등 현재 재무상태 분석을 위한 자료준비가 필요합니다. 또한, 재무목표를 정하는 단계로 담당AD님과의 정확한 커뮤니케이션이 중요합니다. 최선의 솔루션을 위하여 적극적으로 협조해주셔야 합니다.
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- 담담AD님은 고객님과의 1차 상담자료를 기초로 소비, 지출, 자산, 부채를 분석하게 됩니다. 설정하신 재무목표를 달성할 수 있도록 목표를 수치화하고 재무목표 달성에 가장 적합한 방법에 대해 고민하는 단계입니다.
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- 담당AD님은 재무목표 달성에 가장 효과적인 방법을 바탕으로 고객님과의 2차상담 전 제안서를 작성합니다.
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- 작성된 제안서를 바탕으로 담당AD님과의 2차상담이 이루어지게 됩니다. 설정한 재무목표를 달성할 수 있도록 구체적인 실행사항을 담당AD님과 협의하게 됩니다.
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- 작성된 제안서를 바탕으로 담당AD님과의 2차상담이 이루어지게 됩니다. 설정한 재무목표를 달성할 수 있도록 구체적인 실행사항을 담당AD님과 협의하게 됩니다.
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- 실행 후에는 주기적으로 또는 상황변화에 땨라 모니터링을 하게 됩니다.
